和人在江湖时间越长，越容易陷入“无言”的状态，凡此种种都有关系。交易一门就那些东西，况我懂的更只是这中间的一点点
今天再拾笔，是因为从5178算起，到昨天，股灾整整一周年了。
这一周年，对很多人来说，除了资金蚀骨般的损失外，褪去的也是无数浮华的念想和真正的对纪律规则重要性的认识过程。
是的，浪荡交易界十几年，身无所长，却越来越觉得交易中充斥着满满的枯燥和无奈。从最初的追求空灵玄妙，到现在的弃巧求拙，留下的只有一句话“给自己画一个圈，圈内随性腾挪辗转，放纵去拼。触圈则死板教条，做个傻子。”道理很简单，每个人性格不一，所学所用庞杂异常，对于可以靠技巧去拼的圈内部分，雨农只能说你能赚钱就好。能赚钱就是适合你的。只要手头的能赚钱，而且已经坚持了很长时间，别强求自己一定要走什么专家说的“投资正途”。你玩技术分析已经能赚钱了，去学什么价投？价投做的好好的，去参考什么短线指标？这方面，信自己的实盘成绩即可。这些是个人能力“圈”内的东西，自己由着性格去学就好，怎么舒服怎么来，做趋势，做高抛低吸，做价投，做成长，做热点埋伏都可以。借着股灾一周年这个时点，我今天想和大家说的，是圈外的东西，即规则，资金策略，仓位策略。圈内的东西没人能靠一篇文章教得了你，而圈外的东西，则可以。
策略当然有很多。一个好的策略应该是能够自洽，逻辑正确，可历史回溯，有操作性，另外赔率要尽可能的高。
今天和大家说的资金策略，非常枯燥，也非常无聊，但是非常管用。当然，这一切建立在执行的基础上。
照例，交易市场无新东西。以下策略皆为借鉴拼凑前人成果，思想皆非本人原创。我给这组策略起了个名字“上山+下海”上山策略主进攻，下海策略主防守，共同组成了我的行为“约束圈”
先说上山策略山者，峰也，上山，登高是也。讲这个策略之前，我们先定义一下牛市，熊市，和震荡市。牛市：大盘均线多头排列，绝大多数股票跟随大盘上涨。个股赚钱概率高。熊市：大盘空头排列，绝大多数股票随大盘下跌。个股赚钱概率低。 震荡市：大盘均线胶着，在一定区域内徘徊。个股表现为板块轮动，强者恒强，弱者恒弱。 高抛低吸者赚的不亦乐乎，趋势交易者二面打脸，价投者安坐不动，做热点轮动的高手忙进忙出的抢钱。 正常情况下，不管什么理论，做多的情况下，在牛市的成功率，一般要远远大于熊市。如果对这占没异议的话，我们继续往下 这个“上山-下海”的资金管理策略，是一个实现低风险，稳收益的方法，笨是笨了点，但是很实用。最初来源于人们开连锁加盟店的经营思路。天下大道相通，经营界的成功手法，在交易中同样适合。真正做过连锁加盟店的店主一般知道，开一家，赚一家，那就再开一家。开一家亏一家，就收缩一家。至于亏和赚，有可能和我经营的水平有关系，有可能和市道有关系。经营好，市道好，一家一家扩张很快。经营好，市道烂，那就维持少量门店改进经营等市道。炒股也是一样。这个策略通过对资金的分散，使得你的资金曲线趋于平滑，让最大回撤率大大变低。同时，这么操作，还有很多你意想不到的好处，其实深入理解下来，你会发现，它隐含了一些“无为，则无不为”的经天大道！ 我们来具体讲这个方法首先，你要自己确定一个买入标准，这个标准就是你自己习惯的方法。然后，你需要把你的资金分为几份。如果千万级别的，就分成10分，如果是百万或者更少的，就分为5份。记着，不要低于3份，低于3份毫无意义，3份是分仓的最小单位。现在方法有了，每一份多少钱也确定了。在真正操作之前，还需要一个老生常谈，逃不掉的东西，那就是退出标准，俗称止损，止损的尺度自己定吧，个人建议玩技术的，以5%为止损离场点比较好。止损要能执行。如果不能执行，也不用往下看了，慢慢磨吧。所谓止损，十次止损九次错，你骂九次街会换来对那一次救你命。 现在，我假设你有100万，分成5份，那一份就是20万。现在找到一个你自己认可的个股买点了，你现在可以对这只股票最多一次性建仓20万，也就是相对这个股票的额度直接满仓，也可以建半仓，也就是10万。这个时候我们来算一下止损，如果你直接打满这一份，也就是100万的1/5，20万，那么止损就是5%。如果打了10万，那么止损按整个仓的5%来算，也就是你建仓10万的10%，止损条件更宽松了。
描述的有点绕，自己理解一下。为什么会存在不打满呢？因为有些朋友喜欢做T+0，那我现在就给你这个机会。我给你画了一个圈，这个圈就是“单个股票最多买总资金的1/5”，你只要不超过这个圈，里面怎么倒腾是你的事情，很多人说我技术高，摊薄成本水平一流，那你就摊呗，不是坏事。炒股已经很逆人性了，如果你的操作中全部都是逆人性的东西，人迟早会出问题的。
现在你介入了，接下来四种情况：1.不管啥原因，市道不好还是你自己水平烂，价格直奔止损线，那就无条件走人。这时发生了一笔亏损交易，在这笔操作里，你的本金损失是全仓100万*20%*5%=1万。不算事儿吧？重新挑你喜欢的股票来就是了。 2，在没到止损价的情况下，你的股票会落在三种区间内，我们称之为“待止损区（保本—触发止损条件前）”，“安全区（保本—+5%）”“获利区（+5%以上）”
待止损区属于股票在挣扎，你如果买满额度了，就等吧，运气好能到安全区。运气不好止损，如果没有买满，那就尽尽人事，通过做T+0让它往安全区运动一下。
到了安全区之后，你就可以松一口气了。安全区的股票，我们定义一个规则，最坏结果是不赚钱出局，也就是把“止损”拉到打平价位。如果一个仓位到了安全区，我们可以做一个重要的定义：这个仓位就“盘活”了，相当于你开一家门店成功了！因为这个股票只会有二种结果，要么不赚不亏白做，要么赚钱出来，不会亏损了。 至于获利区，其实只是为了定义而定义，并不重要。当然我希望的获利区是在20%以上，你可以自己定义。到了获利区的股票，我希望到了获利区的左边界，也就是如果你定义获利区为20%以上，那么赚够20%以后，迎来了本系统唯一需要主观判断的地方了，如果你觉得形势对你有利，那么就重复前面，把当下获利20%的位置看成是新的买入点，回撤5%带着15%的利润走人，如果再次进入安全区，或者赢利区就按对应的去做，那么赢利可能不断的跳格到50%，100%……. 如果形式对你不利，拿20%走人，也没问题。 接下来我们迎来一个重要的规则“盘活一个仓，才可以新开一个仓”后面你要做的就是，就是根据之前说的看似很笨的方法，做一点简单的管理工作，一点一点的把你剩下的每份资金全部盘活，直到最终满仓。很多时候，股票是要养的，希望大家明白这个道理。
只要你坚持盘活一份，再开下一份仓的原则，你会发现，在你手上，永远只有一份不确定的仓。而牛转熊的时候，你可能输钱的仓位，最多只会有一份，也就是最后开的那份仓。下面我来讲这么做的道理：
1. 你的资金回撤必然非常有限，这就能在熊末牛初别人苦苦挣扎的时候，你能有充沛的资金能投入到全新的行情。 2. 每个人的“手气“不同，这样做，规避了你个人手气的问题。不管你能力高，还是手气好，规则自动替你去调节。手气好，仓自然就多，手气不好，你就一个仓慢慢玩吧！这么做，实际上是实现了“赢冲输缩”这个已经由经典定论的基本交易原则。赔率上来讲，你已经赢了。而且重要的是，你无需花心思去调节资金，因为我们不管什么原因，赢就是赢，赢了就有权利多用资金，输了就小仓位去反省就是了。其实也从根本上规避了输红了眼，赌迷了心的极端心理状态。 我们来使用一个推导式来解释这套资金管理方法的作用，可能更清晰点：牛市：怎么买怎么赚——盘活率高——-退出率低——仓位高位运转熊市：怎么买怎么亏——盘活率低——-退出率高——仓位低位运转震荡市：看你水平喽—–盘活率中等——退出率中等——-仓位也看你水平喽
这套方法从方法论上来讲，我最欣赏的地方在于，“以无法为有法”，不判断牛熊，不问原因，完全的结果导向。说实话，牛和熊都是事后人们的总结。它是完全按结果来调配你仓位的轻重，完全不需要你主观的判断分析来决定的。 我们回顾一下历史行情，牛市初期，万股复苏，你很容易就达到满仓盘活的状态，这个时候肯定会有折返行情，这个行情我们其实是不知道是次级折返还是又转熊。于是仓位可能会下来点，然后一路上扬，咱不管是不是牛市了，反正你顺风顺水，很快就全仓盘活坐着收钱。到了事后来看的顶部附近，其实很多股票已经开始分仓，你从你自己的仓位就能明白的看出来。仓位的增减随便随波逐流，不判断，无为，即无以蒙蔽。
另位一个有意思的地方在于，大家知道，市场的风格除了极个别时候单边的上涨下跌走势之外，一般体现为板块轮动的现象。如果，你当下持有的仓位品种，在一段上涨之后，进入了调整，那么，你设置的退出规则自然会被触发，而这部分退出来资金，又可以去参与出现你自定义买入信号的刚轮动起来的品种，这样，资金就像流水一样，自动自觉地往最大获利的方向走，从而达到资金的最高效率化。
很多人喜欢说顺势而为，这也许就是顺势而为，不是看到涨就去做多，看到跌就去做空。完全随波逐流，完全不对市场进行主观的武断的判断，让市场走势来决定你操作的一切程序。总结起来一句话，爬山法如果说有闪光点，那就是实现了资金完全贴合走势的自动调节！ 事实上，你连分辨牛熊市的概念都不必要有的，因为当下自己的仓位就告诉了你市场目前的真实情况：盘活大于退出，自然是牛市，退出大于盘活，自然是熊市。 如果你水平足够逆天，你就可以跳出牛熊！ 至于下海法，简单介绍一下思路，学有余力的同学请自行理解。
下海法的核心思路就是“通过买入并且不止损的指数基金来提高资金利用率”举例说明一下：假设我们认为年线为牛熊分界线，根据A股的历史特性，那么我定义跌破大盘年线10%开始建下海仓。建议建仓标的为300ETF，具体方法如下，上证指数破年线下位的90%，买入总仓的20%，跌破年线下80%，买入总仓的20%……，指数跌破年线下的50%，满仓。其间不设止损。那么，指数每回弹10%，就平仓那份赢利的。如果大盘在箱体里来回拉锯的话，就能一定能收获一大串的盈利平仓单。
接下来，可以思考一下：1. 上海和下山，一个主动进攻，一个被动防守。二者对资金的使用情况，基本不重合，可以提高资金利用率。2. 在使用下海法的时段里，除非你水平逆天，上山仓必然萧条，能有一二份仓位已经不错了。那么其余的资金就分布在下海仓里，当下海仓一份份平仓的时候，那么这个时候大盘必然开始上涨，上山仓位也自动会多起来。此消彼长，周而复始。3. 这么做，对于我本人最大的意义不在于多个方法多赚多少钱。而在于通过下海仓的约束，可以有效的控制自己的手痒。这点很重要，相当于再给自己多一条被动的约束。4. 下海仓不止损，道理不言自明。 成功的文章，吸引人即可。而成功的交易，需要很多很多要素同时达成，缺一不可。而仓位策略，是其中不可或缺的一环。即使这个策略不适合你，你也应该建立属于自己的严格的仓位策略。交易不是找刺激，而是心灵的苦行。值此股灾一周年时，雨农所言，尽在其上，希望有心人喜欢。
